Jak si vybrat dobré Krátkodobé zdravotní pojištění
Zatímco zdravotní pojištění je obvyklenákup dlouhodobého , že by mohla být situace , kdy budete potřebovat krátkodobé zdravotní pojištění . Když necháte vysokou školu a jít na vlastní pěst ( v závislosti na vašem věku a rodinného stavu pokrytí pod 2010 federálního zákona zdravotní péče ) , budete možná potřebovat krátkodobý plán , aby tě chránil , dokud nenajdete práci s přínosy . Máte-li odejít do předčasného důchodu , možná budete potřebovat krátkodobý plán, který vám pokrývá až Medicare kopy palců Je důležité, aby se mohli porozhlédnout za nejlepší možnou dohodu . Pokyny dovolená 1
Položte časový rámec pro krátkodobé potřeby zdravotního pojištění . To bude zřejmě snazší, pokud znáte přesné datum své trvalé zdravotní pojištění bude kopat palců Například , pokud vaše nová práce vyžaduje čekací doby , než jsou k dispozici výhody , můžete si zakoupit krátkodobé politiky, která vás chrání v mezidobí . Krátkodobé zdravotní pojištění obecně běžet po dobu šesti měsíců nebo méně , a mnoho zdravotní pojišťovny napsat politiky , které běží měsíc po měsíci .
2
Uveďte všechny pre- existující podmínky , které máte . Také seznam všech volně prodejných léků , které užíváte. Většina pojištění krátkodobých nepokrývají pre- existující podmínky nebo léky na předpis , a pokud buď platí ve Vašem případě , bude nutné hledat politiku, která zahrnuje tyto podmínky a léky .
3
Kontaktujte každou zdravotní pojišťovnu ve vašem okolí a požádat o informace o svých krátkodobých plánů . Mnohé zdravotní pojišťovny nabízejí krátkodobé plány , ale ne všichni .
4
Porovnejte citace , které obdržíte , s přihlédnutím k měsíční pojistné, spoluúčast a spoluúčastí . Přidat všechny vaše případné out-of -pocket náklady a používat tento obrázek pro porovnání nákladů plánů .
5
Zeptejte se na možnost rozšíření plánu kolem aktuálního data v případě potřeby . Mnoho krátkodobé plány zdravotní péče běží měsíc po měsíci , takže je snazší se dostat na krytí, které potřebujete , jak dlouho , jak budete potřebovat .
