Zubní &Zdravotní pojištění
Zubní a zdravotní pojištění jsou nezbytností v dnešní společnosti . Vysoké náklady na zdravotní péči činí jakýkoli typ rutiny nebo lékařsky nezbytnou léčbustrádání pro mnoho domácností . I když pojištění je někdy drahá , je možné zabránit finanční katastrofě v případě nouze . ÚčelPojistné se platí v pravidelných intervalech .
zubní a zdravotní pojištění je koupil , aby zaplatila část , ne-li všichni, zubní a lékařské služby . To může být myšlenka jako spoření . Zákazníci zaplatí pojišťovna určitou částku pravidelně , tzv.prémie . Tyto peníze musí být vyplacena na poskytovatele zdravotní péče k pozdějšímu datu . Pojišťovací dopravci někdy musí zaplatit více, pokud na které se vztahuje služby vyžadují větší množství , než zaplaceného pojistného .
Spoluúčastí
spoluúčastí na recepty , zubní a lékařské služby jsou obvykle oddělené .
odpočitatelná ječástka, kteroudržitel pojištění plán musí každý rok zaplatit v zubních a lékařských účty před zahájenímpojišťovna platit za zdravotní péči . Obvykle čím vyšší spoluúčast , nižší pojistné zákazníka .
Spoluúčasti
Obyčejně , pojišťovny zaplatí 80 procent pravidelných služeb .
Pojišťovny obvykle neplatí za služby v plném rozsahu . Je běžné, že zákazník zaplatit malé procento , dokud není dosaženomaximální out -of -pocket částka za rok . To se nazýváspoluúčast . Nejčastější spoluúčast je 20 procent z celkového účtu . Po výdaje na out -of -pocket které dosáhly maximální politiky , budepojišťovna platit 100 procent stomatologické nebo účty za lékařskou péči pro zbytek roku .
Reklamace
pojištění může snížit vaše zubní a náklady na zdravotní péči .
zubní a zdravotní tvrzení se obvykle podává úřadu poskytovatelem zdravotní péče je . Nárok jenávrh zákona poslán do pojišťovny popisující postup a diagnózu ošetřené . Pojišťovna rozhodne, zda jepostup vztahuje politikou svého zákazníka , nebo ne , a zaplatí nebo popírá tvrzení, na základě poskytnutých informací . Je-linárok popřít , že je povinností zákazníka uhradit poskytovateli zdravotní péče v plném rozsahu .
