Můžete Rollover HSA do jiného HSA ?

S více zdravotní spořící účty může být obtížné udržet přesné záznamy . Dalo by se snadno skončit s více než jednou , pokud přesunete nebo jsou příjemci jednoho z manželů je HSA . Vnitřní pravidla Revenue Service umožňuje konsolidovat účty spořící zdraví , ale má parametry, o tom, kdy můžete to udělat . Přenos HSA prostředků může mít za následek neočekávané sankcí a poplatků . Časový interval

Podle Internal Revenue Service v publikaci 969 , můžete převrátit prostředků z jednoho HSA do jiného jednou za 12 měsíců . Správcem HSA Chcete-li převrátit bude mít postupy, které budou muset následovat zahájit přenos . Můžete převést prostředky v několika způsoby . Rollover prostředky se nezapočítávají do ročního příspěvku limitu pro vaše HSA .
Metody přenosu

přenos správce k správce se bude pohybovat prostředků z jedné instituce do druhé a je nejméně pravděpodobné, že vyvolá sankce nebo daně . Přenos správce k správce je osvobozen od pravidla 12 měsíců . Technicky ," rollover " zahrnuje správce vaší aktuální HSA vám posílali šek . Máte 60 dnů ode dne kontroly na obnovení vkladu finančních prostředků do jiného HSA . Třetí způsob, jak můžete převést finanční prostředky , je napsat šek od starého HSA financovat své nové .

Upozornění

Ačkoli správce - to- převody důvěryhodného se nezapočítávají do právního překlopení jednou za rok ,současný správce má 60 dní, aby přesunout finanční prostředky do nového správce . V té době , možná zjistíte, majetek na účtu zmrzlé a nepřístupné . Pokud nesplňujete 60 - denní lhůta ,IRS se domnívá, že prostředky k dani z příjmů , a to posoudí trest 10 procent plus daně z příjmu . Pokud napíšete šek přesunout peníze z jednoho účtu na druhý , nezapomeňte uzavřít první účet , nebo si může vzniknout zbytečné poplatky.
Připomenutí

Vedení přesných záznamů vaše HSA transakcí je důležité . Pokud nechcete přesunout finanční prostředky z jednoho HSA do druhého pomocí správce - na - správce převodu , můžezáznam chybně ukazují přínos místo převrácení . Potvrďte správný záznam z převrácení aby se předešlo problémům , jako je nadměrné příspěvků , které mohou mít za následek sankce a dodatečné daňové povinnosti .