Jak financovat své HSA Použití IRA

Otevření účtu zdravotní spořicí může býtdobrý způsob, jak ušetřit peníze na daních a zároveň střežit před neočekávanými léčebných výloh . HSA umožňuje dát peníze stranou na základě daně odložené a použít tyto prostředky na úhradu nákladů na zdravotní péči není kryto zdravotní plán . Pokud potřebujete nastartovat váš HSA účet , můžete převést peníze z vašeho IRA bez daně z trestu , ale je důležité pochopit pravidla , než začnete . Věci, které budete potřebovat
prohlášení IRA
prohlášení HSA
Zobrazit další instrukce dovolená 1

Zkontrolujte vaše prohlášení IRA vidět, jak moc budete muset pracovat. Maximální můžete vrátit z IRA do HSA jepřípustná HSA příspěvek za rok , a jako je například převod lze provést pouze jednou . V roce 2010 ,maximální příspěvek HSA je 3150 amerických dolarů pro jednotlivce a 6150 amerických dolarů pro rodinnou pokrytí . Všechny příspěvky jste již provedené počítat proti tomuto maximu , takžeosoba, která již přispěla $ 500 HSA může vrátit jen přes 2,650 dolarů z IRA .
2

Obraťte se na zdravotní pojišťovnu nebo pojišťovacího makléře , a aby se, že váš plán je HSA způsobilé . Váš plán musí splňovat velmi specifické požadavky , které mají být považovány zahigh - odečitatelné zdravotní plán , nebo HDHP . Musíte mít plán HDHP na místě , než budete moci otevřít nebo přispět k HSA .
3

Zkontrolujte HSA prohlášení a najít číslo účtu . Chcete-li vrátit peníze z IRA na HSA , musíte mít jižHSA založena .
4

Obraťte se na správce vašeho IRA a dejte jim vědět , že chcete vrátit část peněz do HSA . IRA kustod vám poskytne formou převodu a další papírování , které potřebujete k dokončení rollover .
5

Vyplňte formulář v celém rozsahu a předložit ji na adresu uvedenou . Zahrnout kopie prohlášení IRA a HSA s příslušnými čísly účtů kroužil . Ujistěte se, aby kopie všech papírů a uschovejte je u svého daňové evidence.