Jak převést 529 do IRA

Existuje mnoho typů IRAS , včetně Roth , tradiční a jednoduchý. Ujistěte se, že jste pochopili, co IRA je nejlepší pro vaše okolností, a který z nich chcete převést 529 do . 529 jestát nebo vzdělávací instituce sponzorována spoření . Každý plán se liší v detailech , sazeb a poplatků , a proto je důležité si přečíst , pochopit a požádejte správce 529 , pokud převod jeto nejlepší, co má dělat, a pokud existují nějaké následky . Věci, které budete potřebovat
529 plánem
529 informace správce
IRA
Zobrazit další instrukce dovolená 1

Spočítejte si Qualified Education výdaje . Jedná se o výdaje, které jste použili na 529 pro . Obecně se skládá z výuky , poplatků , knihy , zásoby a vybavení potřebné pro zápis na akreditované vysoké škole . Pokud jste nezaplatili žádné Vzdělávání Náklady kvalifikaci, pak se celá distribuce od 529 plánu je zdanitelný .
2

Analyzovat , pokud jste zaplatit Vzdělání Náklady kvalifikovaných , kolik z distribuce z 529 je zdanitelné . Vzorec pro výpočet je : Celkem distribuce od 529 plánem vynásobené ( 1 - [ Vzdělávání Náklady Kvalifikovaní /Celková distribuce od 529 Plánu ] ) . Zde jeskutečný příklad . Řekněme, že máte 529 s 20.000 dolary , které chcete převést do IRA . Pokud jste již strávili 1.000 amerických dolarů , o vysokých výdajů kvalifikovaných pakrovnice bude :

20.000 amerických dolarů * (1 - 1000/20000 ) 20,000dolar * ( 1-0,05 ) 19,000 20,000 dolar * ( 0,95 ) $

To znamená, že při převodu 529 , budete muset platit daně na 19.000 dolar .
3

Podívejte se na své 529 prohlášení pro kontaktní správce údajů . E-mailem ( pokud je to možné ) se nedoporučuje, protože si můžete prohlédnout vaše otázky a své odpovědi si být jisti, pokryté všechno , a můžete použít e-mail jako budoucí použití . Obraťte se na správce , a řekněte mu, že chcete stáhnout své 529 fondů . Můžete mít možnostsprávce distribuovat prostředky elektronicky , jakmile se dostanete vaše IRA informace , nebo budete muset získat kontrolu papíru z částky, kterou stáhl .
4

si on-line nebo papír formulář 1040 nebo formulář 1040NR z IRS . Nahlásit své zdanitelné částky z 529 v řádku 21 . Věnujte státní a federální daně .
5

Obraťte se na banku , pojišťovnu nebo finanční společnost, kterou chcete nastavit IRA se . Řekněte správce IRA , žeIRA bude financován výnosy z na 529. plánu . Pokud správce 529 je schopen provést vklad elektronicky , získat potřebné informace o IRA účtu a e-mail , aby správce 529 . Buď správce může být schopen to udělat za vás .